Financiële sector

Jarenlang was de automatisering in de financiële sector intern gericht, zoals de introductie en optimalisatie van het internetbankieren.

Het begin van een wereldwijde beweging

Sinds 2019 is er dankzij ‘Open Banking’ en de ‘PSD2’ regelgeving echter een wereldwijde beweging gaande die heeft geleid tot een enorme boost in de gegevensuitwisseling tussen financiële instellingen onderling en tussen financiële instellingen en haar klanten. Het Connext Platform van Yenlo biedt de oplossing voor banken en financiële instellingen om deze gegevensuitwisseling veilig, solide en snel te laten verlopen conform de Open Banking en PSD2 specificaties.

Open Banking & PSD2

Het Open Banking principe draait om het koppelen van verschillende bankzaken aan één voorkeursbank. De eindgebruiker is hierin leidend en bepaalt dus zelf welke bank dit is.

In Europa zijn financiële instellingen door de PSD2 regelgeving wettelijk verplicht om Open Banking mogelijk te maken voor hun klanten. In andere delen van de wereld, zoals Amerika en Asia-Pacific, is de commerciële bewustwording dusdanig groot dat financiële instellingen geen andere keus hebben dan te anticiperen op deze Open Banking en PSD2 beweging.

Als financiële instelling betekent dit dat de gegevens rondom de financiële zaken van cliënten opengesteld moeten worden voor gevalideerde derde partijen. Hier komt voor veel financiële instellingen een grote uitdaging bij kijken: het beveiligen van API’s en de toestemming van de eindklant voor deze gegevensuitwisseling.

Het ‘Connext Platform voor Open Banking’ van Yenlo is gebaseerd op het WSO2 Open Banking product en biedt daarmee een oplossing voor alle financiële instellingen die op Open Banking en/of PSD2 moeten anticiperen. Zo houden we binnen het Connext Platform standaard rekening met belangrijke factoren als schaalbaarheid, beveiliging en interoperabiliteit, waardoor dit zorgvuldig geborgd wordt vanuit het platform en niet nog eens apart dient te worden geïmplementeerd door de financiële instelling.

De extra complicerende functionaliteit voor de financiële sector is echter het Consent Management, oftewel: de goedkeuring van de eindklant. De eindklant moet namelijk voor iedere stap binnen Open Banking specifieke toestemming geven, zoals voor het delen van financiële gegevens met andere banken. Ook hier biedt het Connext Platform uitkomst middels een geïntegreerde Consent Management workflow conform de PSD2 richtlijnen.

Case: Hanseatic Bank

Hanseatic Bank (onderdeel van Société Générale) gebruikt WSO2 Open Banking op Yenlo’s Connext Platform – voor hun PSD2 en Open Banking. Lees de volledige case hieronder.