Ontdek onze kennis. Lees ons blog!

Lees meer

We bouwen al onze oplossingen met WSO2 en zijn trots dat we Platinum Value-Added Reseller van WSO2 zijn.

Lees meer
Hanseatic Bank

Hanseatic Bank gebruikt Connext-oplossing voor Open Banking

Hanseatic Bank (Société Générale) gebruikt WSO2 Open Banking op Yenlo's Connext - voor hun PSD2 en Open Banking.

Download case study

Intro

Maak kennis met PSD2, Revised Payment Service Directive, de game-changer die financiële diensten drastisch transformeert. Een uitdaging voor veel banken, waaronder Hanseatic Bank die van de gelegenheid gebruik maakte om haar dienstverlening te verbeteren. PSD2 stelt klanten van banken, zowel consumenten als bedrijven, in staat om externe leveranciers te gebruiken om hun financiën te beheren. Deze Open Banking-standaarden waaraan banken moeten voldoen, is opgesteld door de Europese Commissie.

Een van de vele banken die hiermee te maken heeft gekregen is de Duitse Hanseatic Bank, die gespecialiseerd is in vier kernactiviteiten: consumentenkrediet, deposito's, verzekeringen en factoring. Sinds 2005 is deze private bank grotendeels eigendom van Société Générale, wat een open benadering bevordert om aanbiedingen en klanttevredenheid te ontwikkelen. Hanseatic Bank ging de uitdaging aan en begon aan hun Open Banking avontuur.

Open Banking en PSD2

Open Banking en PSD2

PSD2 is de wetgeving waarmee de Europese Commissie innovatie wil verbeteren, de bescherming van klanten wil versterken en de veiligheid van internetbetalingen en accounttoegang wil verbeteren. Voor banken betekent dit dat het monopolie op de rekeninginformatie en betalingsdiensten van hun klanten op het punt staat te verdwijnen. Een transformatie van een zwaar beveiligde kluis met klantgegevens naar een open platform voor een meer modulaire manier van bankieren is de nieuwe standaard.

De uitdaging

Hanseatic Bank erkende de kansen voor concurrentievoordeel die deze Open Banking API-standaarden bieden. Voldoen aan de standaarden is een mogelijkheid om de time-to-market te verbeteren en nieuwe bedrijfsmodellen mogelijk te maken. De particuliere bank in Hamburg voelde echter ook een grote verantwoordelijkheid tegenover hun huidige en toekomstige klanten om hun gebruikersgegevens te beschermen. Om dit te bereiken heeft Hanseatic Bank een integratiepartner nodig die tijd kan besparen om de door de Europese Commissie gestelde termijnen te halen. Aangezien PSD2 meer een regulering is dan een standaardisatie van de API zelf, zou de oplossing aanpasbaar moeten zijn, met precies de juiste technologische infrastructuren. In een veilige cloudomgeving, rekening houdend met de huidige IT-processen van de bank.

“Om te voldoen aan de Open Bank API-standaarden, hebben we besloten om te werken met WSO2-technologie. Yenlo werd geselecteerd als systeemintegrator vanwege hun uitgebreide WSO2-ervaring. Samen hebben we een efficiënt, schaalbaar en veilig Open Banking-platform gecreëerd ”. - Michael Luft, Hoofd IT bij Hanseatic Bank

De oplossing

Met dit in gedachten is Hanseatic Bank begonnen met de implementatie van de Open Banking API en PSD2-compliancy op basis van de WSO2 Open Banking-technologiestack - een technologie die precies aansluit bij de architectuurprincipes van de bank. Het bedrijf koos Yenlo als systeemintegrator. Hun flexibele integratie als een service-oplossing, Connext genaamd, was precies wat Hanseatic Bank nodig had om hun Open Banking-reis te voltooien. Samen met een toegewijd team bij Hanseatic Bank realiseerden de WSO2 Open Banking-experts van Yenlo de implementatie van Connext, evenals het continue beheer, de hosting en de operationele ondersteuning van het platform.

“Het cloudgebaseerde Connext-platform is Hanseatic Bank's oplossing voor de vereisten van Open Banking. Nieuwe bedrijfsmodellen mogelijk maken en er zeker van zijn dat al onze gebruikersgegevens zorgvuldig worden beschermd”. - Michael Luft, hoofd IT bij Hanseatic Bank

Het resultaat

Dankzij het volledig geïmplementeerde, gehoste en beheerde Connext-platform vond Hanseatic Bank hun perfecte oplossing voor de vereisten van Open Banking. Met dit Managed Middleware Platform voldoet het bedrijf aan PSD2. Via Identity & Access Management heeft het volledige controle over wie toegang wil hebben tot welke gebruikersinformatie. Als het om beveiliging gaat, bewaakt het platform continu mogelijke veiligheidsrisico's en schakelt het automatisch delen van het systeem uit wanneer dat nodig is. De Connext-oplossing is volledig schaalbaar en zal uitbreiden met de groeiende vraag naar API-verzoeken.

Oplossingen die dit project tot een succes maken.

Download case study

Download de case study

Vul het formulier in en we sturen de case study naar je inbox!